【建议收藏】新移民在加拿大报税的全攻略！

Eric

报税在加拿大生活中占据着举足轻重的地位，对于众多初来乍到的新移民而言，首次进行税务申报可能会感到迷茫与不知所措。不同于国内的，在加拿大有自己的收入和支出的住在加拿大境内的的人需要向加拿大税务局（CRA）提交纳税申报表，报告您在给定纳税年度的收入、扣除额和抵免额。纳税申报表决定了您是否有资格获得某些福利、抵免和退款，以及是否需要补交税款。然而，报税流程的实际操作往往比表面上看起来的更为简便易懂。

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加拿大如何征收所得税？

每个财政年度开始时，所有个人都必须向加拿大税务局（CRA）申报上一年度的税款。雇主通常会给员工一张税表（称为T4税单），上面详细列出了他们上一年的收入和纳税信息。这是申报个人税款的重要文件。


所有在加拿大工作的个人都要缴纳两种不同的税率。第一种是省所得税，由个人工作所在的省或地区规定；第二种是联邦税率，由加拿大政府规定。


税率因个人收入水平而异。加拿大采用边际税率，即根据收入多少征税。简单地说，收入越多，纳税越多，但这并不是一个统一的税率。例如，如果一个人去年在安大略省的收入为60,000加元，那么他将为前49,231加元缴纳5.05%的税，为后10,769加元缴纳9.15%的税。


如果将省税率与联邦税率结合起来，情况就会变得更加复杂。加拿大的所有报税人都要同时缴纳这两种税，不过报税人可以使用在线税务计算器等程序来帮助计算总税额。大多数受薪雇员在领取工资时，这笔税款会自动计入其收入，并从工资总额中扣除。


加拿大个人报税的截止日期是4月30日。在此之后也可以报税，但个人可能会被处以罚款。自营职业者则另有规定。不报税会导致更严重的处罚，甚至可能因逃税而受到刑事指控。

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如何在加拿大报税？


个人在加拿大有多种报税方式。更具体地说，加拿大税务局认可个人报税的六种不同方式。

电子报税

电子报税是最常见的报税方法。加拿大税务局针对不同的纳税年度批准了各种软件或网站，个人可使用这些软件或网站报税。这些电子工具必须获得NETFILE服务的授权，这是一种直接与CRA连接的电子服务，可实现即时电子报税。


据估计，电子报税从报税开始大约需要两周的时间，一般是免费的，但价格会根据报税人使用的不同服务和服务层级而变化。报税表处理完毕后，报税人可能有资格获得退税，退税通常是对个人的补偿，包括加拿大税务局全年从他们那里收取的任何额外款项；或通过不同计划获得的退税和抵免。


加拿大税务局已编制了一份经认可的电子报税软件和网站清单。据CRA估计，这种方法通常可在两周内完成报税。

授权代表

加拿大的报税者也可以授权一名代表代为报税。这可以是一名会计师、朋友、家人或申报人信任的其他任何人来管理他们的财务信息。在这种情况下，必须遵循授权代表的步骤。


根据申报人与其代表之间的协议，费用可能会有所不同。据加拿大税务局估计，这种方法通常需要大约两周的等待时间。

社区志愿税务诊所

在加拿大，收入相对较低或纳税情况简单的人可以使用所在地区的免费社区税务诊所。这些地区的诊所通常可以免费帮助个人报税。


可以提供上门服务、上门服务或预约服务，有些甚至还提供虚拟预约服务。据加拿大税务局估计，通过这种方式报税可在两周内得到处理。

折扣员/报税员

折扣员或报税员是指可以预先计算报税人的报税表并立即向其支付折扣金额的个人。这种方法的费用各不相同，但好处是个人可以立即获得报税表，不过如前所述，折扣商会从中抽取一部分服务费。


加拿大税务局对这些人实施合规计划，以确保使用这些服务的报税人受到《退税折扣法》的保护。

纸质报税表

不方便在线报税或通过上述方法之一报税的人也可以通过纸质方式报税。近年来，这种方法越来越不受欢迎，因为它往往需要更长的时间来处理，如果在4月30日之前报税，从报税时间算起大约需要8周。

通过邀请报税

某些人还可能收到加拿大税务局的邀请，通过自动电话线或在加拿大税务局代理人的帮助下报税。这些方法只有在报税人明确收到邀请、收入不高或纳税情况简单的情况下才能使用。





总体来说，在加拿大境内持学签、工签的人的报税相对简单，可以自己购买报税软件搞定。而工资越高，资产配置约全面，有了房产家庭或是自己的business后，报税就会变的越来越复杂，可以考虑找专门的会计师进行咨询，进行合理避税，最大化自己的收益。


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